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近期各地公安机关频繁接到餐饮、小吃店老板银行卡被冻结的求助警情，经核实这是最新的利用外卖订餐诱骗帮忙转账的电诈洗钱手法，隐蔽性强，波及面广，餐饮业主因轻信所谓的“顾客”，在不知不觉中为诈骗分子转移资金提供帮助，导致银行卡被冻结。

典型案例

01

而后这位“顾客”在下单的同时竟给郝先生发了病人住院的图片和支付宝转账的截图，声称家人生病就医用钱，支付宝转账已超限额，请郝先生用他的银行卡帮忙转账给家人。

出于好心和维系客户的考虑，郝先生也没多想就答应下来，“顾客”随即将钱转入郝先生账户让郝先生扣除餐费后把剩余的钱转给自己家人。

不久郝先生的银行卡因涉嫌转移涉诈资金被冻结。

02

赵女士没有多想就答应了。对方随后分两笔转账，总共转来两万多元，让赵女士扣除44元的餐费后，将剩余的钱转给他舅妈。然而，第二天当赵女士试图支付进货费用时，发现自己的银行卡被冻结了。经过询问，她得知银行卡被冻结的原因是涉嫌转移涉诈资金，于是立即报了警。

识别方法

第一步

异常支付请求。如果有人在外卖订单中要求通过非正常渠道进行大额支付或转账，这应该是一个警告信号。正常的外卖交易不应涉及此类请求。

第二步

紧急情况。诈骗者往往会制造紧急情况，比如亲戚生病用钱，以此迫使受害者迅速做出决定，减少思考时间。

第三步

转账截图或证明。诈骗者可能会发送看似官方的转账截图或证明文件来增加可信度，但这些文件很可能是伪造的。

第四步

要求使用个人账户。如果有人要求你使用自己的银行账户或支付工具帮助他们转账，这是一个明显的危险信号。

遇到这种情况该怎么办？

（一）保持冷静：首先，尽量保持冷静，不要慌张，这样才能更清晰地思考下一步应该怎么做。

（二）停止交易：立即停止与诈骗者的任何交易或沟通，不要继续转账或提供任何个人信息。

（三）保留证据：保存所有与诈骗相关的证据，包括聊天记录、电话记录、转账记录、邮件、短信等。

（四）联系银行：如果已经进行了转账或提供了银行信息，立即联系银行尝试冻结交易或更改账户信息。

（五）报警：尽快向当地警方报案，并提供所有相关证据。警方会根据情况进行调查，并可能采取措施。

（六）通知亲友：告知家人、朋友和同事，以防他们也被同样的诈骗手段所骗。

（七）更改密码：更改所有可能被诈骗者知悉的账户密码，包括银行账户、电子邮件、社交媒体等。

（八）监控账户：在接下来的几个月内，密切监控你的银行和信用卡账户，以及个人信用报告，以便及时发现任何异常活动。

（九）寻求法律帮助：如果损失较大，可以考虑寻求法律帮助，咨询律师可能的法律行动。

（十）提高防范意识：学习如何识别和防范诈骗，提高自己的信息安全意识。

警方提醒

保持警惕：

对于任何要求通过非正式渠道进行财务操作的要求保持警惕。

验证信息：

在执行任何操作之前，先验证请求者的身份和信息。可以直接联系相关人士或机构确认。

不要透露个人信息：

不要轻易透露你的银行账户信息、密码或其他个人财务信息。

记住

保持警惕和怀疑态度

是防范诈骗的关键

如果某个交易看起来

“太好而不真实”

那么很可能就是一场骗局

来源： 平安乌达

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